Como a IA ajuda na gestão de ativos? Coloque seu dinheiro para trabalhar para você

De acordo com uma pesquisa da PwC, 74% dos CEOs do mercado financeiro acreditam que a inteligência artificial generativa ajudará a melhorar a qualidade dos seus produtos e serviços até o início de 2025. Esse tipo de projeção reforça o quanto o crescimento de tecnologias emergentes como a IA vem se tornando cada vez mais frequente no setor, principalmente em áreas focadas na redução de riscos como a gestão de ativos.

Segundo Cassio Zeni, cofundador e diretor de Relações com Investidores da Rubik Capital, gestora de recursos e consultoria de investimentos independente, ferramentas como a IA são essenciais para garantir uma performance eficiente em vários tipos de fundos. “Essas inovações poupam os gestores de atividades manuais e trazem um alto nível de detalhamento para análises de big data, facilitando e potencializando movimentações até em patrimônios milionários”, diz.

Como a IA ajuda na gestão de ativos?

Hoje, já existem inúmeras tecnologias que apoiam a avaliação de risco em diferentes portfólios, especialmente de clientes Private e Ultra High Net Worth (UHNW).

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Com uma IA como essas, os especialistas em gestão de ativos podem alinhar os objetivos dos investidores às regulamentações vigentes e tendências do mercado de forma automatizada, elevando o nível de controle de risco. Para o executivo, essas funcionalidades garantem mais velocidade e previsibilidade às tomadas de decisão.

“Quando falamos em gerenciar patrimônios, estamos lidando com a personificação nos investimentos. As ferramentas tecnológicas ajudam justamente a alinhar as análises com os verdadeiros interesses e comportamentos do investidor com mais velocidade.

Porém é fundamental o relacionamento humano com proximidade, pois sem conhecer as particularidades dos clientes é muito difícil entregar a personificação, fazemos diferente de como muitos fazem, onde apenas definem o cliente com algumas poucas perguntas através de um relatório de “suitability”.

Cassio Zeni

Como a Rubik Capital usa a tecnologia na gestão de ativos?

Geralmente, as empresas de gestão de ativos não operam diretamente por mecanicismos gerados pela IA, e sim usam métricas específicas para a avaliação de riscos dos portfólios, conforme mandato. No entanto, incorporam essas ferramentas aos seus modelos de negócios, de forma a impulsionar o desempenho das equipes.

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Na própria Rubik Capital, isso acontece por meio de serviços de Asset Management, Wealth Management e Multi Family Office (MFO). Os comitês de investimentos da companhia atuam com base em metodologias de análise específicas para cada uma dessas categorias, sempre no formato 24/7.

Zeni ressalta que essa aliança entre a expertise humana e a tecnologia é o que garante assertividade e segurança ao trabalho de gestão.

“A IA é essencial para recolher e organizar informações, mas jamais será usada para ‘pensar’ pelo gestor e escolher os ativos por ele e seu time. É uma ferramenta de apoio, que depende da experiência e conhecimento do mercado financeiro dos especialistas para que seus dados se transformem em insights estratégicos”.

Cassio Zeni

Sobre a Rubik Capital

Fundada em 2020, a Rubik Capital é uma gestora de recursos e consultoria de investimentos independente, que busca potencializar a gestão de patrimônios com qualidade, segurança e transparência.

Com uma equipe altamente especializada no mercado financeiro e uma abordagem que visa minimizar conflitos de interesse, a empresa oferece um controle rigoroso de risco e resultados alinhados a perfis específicos de volatilidade por meio de serviços de Asset Management, Wealth Management e Multi Family Office (MFO).

Dessa forma, a companhia gerencia mais de R$ 1 bilhão em ativos. Atendendo principalmente a clientes Private e Ultra High Net Worth (UHNW), que chegam a possuir uma liquidez de mais de R$ 50 milhões, a Rubik é reconhecida tanto no mercado nacional quanto internacional.

Com homologação pela SEC (Securities and Exchange Commission), nos Estados Unidos, que permite a prestação de serviços de consultoria para clientes globais, a gestora possui mais de 20 fundos sob gestão e é parceira de grandes instituições financeiras, como Banco Safra, BTG Pactual e XP Investimentos.

Enfim, agora que você já sabe tudo sobre IA na gestão de ativos, leia também Qual a melhor forma de sair das dívidas? Confira 7 dicas para melhorar suas finanças. Ou então, veja mais em nossa categoria Economia e Finanças.